在投资领域，投顾本应遵循 “为客户提供投资建议，诸如买卖时机、热点分析、品种选择、风险提示等，且严禁代理客户操作，决策应由客户自主做出” 的职业准则。然而，当下众多投顾公司却背离了这一操守。
上海益学投资违规行径剖析
- 虚假宣传诱导消费：以股票群、直播间等为渠道，诱导投资者购买股票服务，却未能提供与之匹配的服务，致使客户股票严重亏损。上海益学投资便是此类不良投顾公司的典型代表。其违规操作手段包括虚假宣传、承诺收益以及诱导交费。带单方式涵盖一对一指导、微信 QQ 群带单，涉及的投资品种有股票、期货课程，服务费价格区间在 5980 - 100000 元不等。
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受害者亲身经历详述
今年 3 月，何先生在浏览新闻网站时，不经意间点开一则炒股广告，广告宣称可免费领取牛股，何先生遂添加微信。随后，一位自称上海益学投资的业务员将何先生拉进一个大群，群内人数达一二百。据了解，类似群数量众多。何先生平日热衷炒股，便留群观察。群内老师每日发布盘面分析、新闻资讯，清晨还会分享 2 - 3 支股票以 “验证实力”。
期间，老师与业务员频繁在群里晒出与公司合作的转账截图、买票盈利截图，甚至一月总盈利截图，极具诱惑性。群里部分投资者与上海益学投资合作，真假难辨。何先生在群里待了一月，面对每日的盈利诱惑，加之老师鼓吹行情好、抱团能赚钱，声称跟着操作股票月获利可达 50%，终未抵住诱惑。
4 月 10 日，何先生向上海益学投资缴纳 29800 元服务费。之后，群里老师助理告知何先生，风控部人员会致电询问，需按其提供内容作答。何先生照做，认为流程正规。
合作后，何先生买入几只股票，两支严重亏损，仅一支微赚 1% 左右。后期发现投资效果不佳且造成严重亏损，何先生申请退款，投顾公司却以各种理由挽留，拒绝退款，群里老师态度也急转直下，直言合作开始便不能退款。
何先生愤怒却无奈，上网搜索上海益学投资及老师相关信息，看到与自身受骗经历相似的文章，联系到相关人员，提供转账记录及老师带单虚假宣传证据。经约 15 天维权，平台终答应赔偿，服务费当天到账。
荐股服务诈骗流程全揭秘
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- 销售前端广撒网：通过随机拨打电话联系股民，凭借投顾公司名义获取被害人信任，以邀请加入微信交流群为由索要微信号，再将其推送给销售后端业务员。
- 销售后端精心设套：销售后端把被害人拉进股票微信体验群，公司人员分别冒充股民、荐股老师，在群内发布事先制作好的虚假转账单对话内容、持仓单、视频等，吹嘘公司荐股水平，虚构客户购买会员后盈利假象，承诺有内幕消息，诱使被害人缴纳会员服务费。为防止被害人亏损情况泄露影响其他观望股民，后端人员以怕泄密为由，将已缴费被害人踢出微信体验群，并把微信号推送给投研部。
- 投研部拖延推诿：投研部由无荐股资质人员充当投资顾问，随意向被害人推荐股票。客户亏损时，投资顾问、投研助理等以股票涨跌属常态等理由安抚，客户要求退款则一再拖延，拒不退款。
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在此提醒广大投资者，市场上所谓的股评专家，至少 80% 自己不炒股或炒股不赚钱，切莫轻信所谓从业者不能炒股的说法。若您遭遇类似骗局，务必及时联系我们，维护自身合法权益。
