投资顾问夸大宣传？家人轻信后如何依法维权退费

真实案例：一场“高收益”承诺的代价

李阿姨（化名）是上海一位退休教师，平时喜欢研究股票。去年10月，她接到某持牌投顾公司的电话，对方声称有“独家内幕消息”，承诺“每月收益20%以上”。起初李阿姨半信半疑，但对方每天发来“客户盈利截图”，还拉她进了一个“VIP荐股群”，群里不断有人晒出“成功案例”。

在“老师”的反复劝说下，李阿姨最终支付了5.8万元的服务费，升级成“钻石会员”。然而，推荐的股票不仅没涨，反而连续跌停，短短两周亏损近40%。当她提出质疑时，对方却以“市场波动”为由推脱，甚至建议她“继续加仓摊低成本”。

这时，李阿姨的女儿发现不对劲，上网一查才发现，这家公司早有违规记录，所谓的“成功案例”很可能是伪造的。

“阿拉姆妈辛苦一辈子攒点钞票，哪能嘎容易被骗？”（上海话：我妈辛苦一辈子攒的钱，怎么能这么容易被骗？）

投顾公司常见的“擦边球”操作

类似李阿姨的遭遇并不少见，许多投顾公司利用投资者对“专业机构”的信任，采取一些游走于合规边缘的手段：

1. 夸大收益承诺
   • “稳赚不赔”“月收益30%”等话术明显违反《证券投资顾问业务暂行规定》，但仍有公司口头承诺，不留书面证据。
2. 伪造成功案例
   • 通过PS盈利截图、雇佣“托儿”在群里吹捧，制造“很多人赚钱”的假象。
3. 诱导升级服务
   • 先以低价体验吸引客户，再不断推销更贵的“VIP服务”，甚至承诺“不赚钱就退款”（但合同里藏着免责条款）。
4. 荐股群“洗脑式”营销
   • 每天发送“必涨股”，利用从众心理让投资者盲目跟风。

如何依法维权？关键三步走

如果家人已经轻信了投顾公司的宣传，并造成了损失，可以按照以下步骤进行合法申诉：

1. 收集证据（越全越好）

• 聊天记录（微信、QQ、电话录音）
• 转账凭证（银行流水、支付记录）
• 合同或协议（重点查看“免责条款”）
• 荐股记录（对方推荐的股票及实际走势对比）

2. 与投顾公司协商

先通过官方渠道（如客服、投诉邮箱）提出退费要求，并说明对方可能存在的违规行为。部分公司为了避免纠纷，可能会同意部分退还服务费。

3. 寻求专业协助

如果协商无果，可以委托专业团队协助申诉。例如，小羊维权已帮助多位投资者成功退回不合理收费，不成功不收费。

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维权成功案例参考

FAQ：投资者最关心的问题

Q：过了很久还能维权吗？
A：只要在3年内，且能提供相关证据，仍有机会退回部分费用。

Q：维权一定要打官司吗？
A：不一定！大多数情况可通过协商申诉解决，无需复杂法律程序。

Q：如何避免再踩坑？
A：记住——天上不会掉馅饼，任何承诺“稳赚”的投资都要警惕！

写在最后

投资本就有风险，但如果因为投顾公司的误导导致损失，完全可以通过合法途径争取退回不合理收费。

如果您或家人遇到类似情况，别犹豫，立即咨询专业团队！

法律声明：若您在近五年内，因认为投顾公司存在虚假宣传、诱导消费等行为，我们提供专业维权咨询服务，助力您维护合法权益，减少损失。